Pourquoi investir dans les ETF ?

Les ETF et les fonds indiciels connaissent un essor sans précédent, avec une collecte nette record de 32,7 milliards d’euros en janvier 2025 pour les ETF européens. Pour les investisseurs intéressés par les marchés financiers, comprendre les nuances entre ces deux instruments devient essentiel. Comprendre leurs différences, leurs performances récentes et particulièrement dans le secteur technologique vous aide à déterminer lequel correspond le mieux à votre stratégie d’investissement, ce document n’est pas un conseil d’investissement mais des contenus pour vous aider dans votre réflexion d’investissement.

ETF : Exchange Traded Fund

Un ETF est un moyen pratique et diversifié d’investir dans plusieurs entreprises à la fois.

C’est comme avoir un panier bien rempli avec plein de morceaux différents. Dans ce panier, au lieu de mettre des fruits, nous avons des petits morceaux de différentes entreprises. Par exemple, un morceau d’Apple, un morceau de Google, un morceau de Nike, etc.

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Qu’est-ce qu’un ETF ?

ETF signifie : fonds négocié en bourse

Un ETF (Exchange Traded Fund) est un fonds d’investissement négocié en bourse qui réplique un indice spécifique. Sa caractéristique principale réside dans sa cotation en continu pendant les heures de marché, permettant d’acheter ou vendre des parts à tout moment comme une action ordinaire. Un fonds indiciel, quant à lui, partage le même objectif de répliquer un indice, mais n’est pas coté en bourse. Il ne peut être acheté qu’auprès de l’émetteur du fonds, avec une valorisation et une transaction effectuées une seule fois par jour après la clôture des marchés. Ces deux instruments appartiennent à la catégorie des investissements passifs, c’est-à-dire qu’ils ne cherchent pas à surperformer le marché mais simplement à reproduire fidèlement ses mouvements.

ETF : le fonctionnement en pratique

Les ETF offrent une flexibilité considérable en permettant des transactions immédiates. Par exemple, si vous souhaitez investir dans les entreprises technologiques américaines, un ETF comme l’Amundi Nasdaq-100 II vous donnera une exposition instantanée aux géants comme Apple, NVIDIA et Microsoft pendant les heures de bourse. Les fonds indiciels, bien que moins flexibles, présentent certains avantages notamment fiscaux. Pour un investisseur à long terme moins préoccupé par les fluctuations quotidiennes, ils constituent souvent une alternative pertinente.

1. Diversification : Avoir un ETF, c’est comme ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier. Si une entreprise dans le panier ne va pas bien, les autres peuvent compenser. C’est moins risqué que d’acheter des actions d’une seule entreprise.
2. Facilité d’achat : Les ETF sont faciles à acheter et à vendre, un peu comme des actions normales. Tu peux les acheter sur des marchés financiers, comme la bourse.
3. Coût : Les ETF sont souvent moins chers que d’autres types de fonds d’investissement parce qu’ils sont gérés de manière passive, ce qui signifie qu’ils suivent simplement un indice ou un groupe d’entreprises sans essayer de battre le marché.
4. Thèmes variés : Il existe des ETF pour presque tout ! Par exemple, il y a des ETF pour les entreprises technologiques, les entreprises écologiques, ou même les entreprises d’un pays spécifique.

Différences entre ETF et fonds indiciels

ETF & Fonds indiciels : mode de négociation et liquidité

La différence fondamentale entre ces deux instruments réside dans leur mode de négociation : Les ETF se négocient en continu sur les marchés boursiers, avec une liquidité qui dépend de la taille du fonds et du volume des transactions. Les fonds indiciels se négocient une seule fois par jour à la valeur liquidative (NAV), offrant théoriquement une liquidité illimitée mais sans possibilité d’exécution immédiate.

Structure de coûts comparée

Les coûts varient significativement entre ces deux instruments : pour les ETF : frais de courtage à l’achat et à la vente, écart entre le prix d’achat et de vente (bid-ask spread), et droit de timbre (0,075% pour les ETF nationaux, 0,15% pour les ETF étrangers). Pour les fonds indiciels : spread des émissions et des rachats, pas de droit de timbre pour les fonds nationaux, mais 0,15% lors de la souscription de fonds étrangers. Les ETF sont généralement réputés pour leurs frais de gestion compétitifs. Par exemple, l’Amundi Nasdaq-100 II affiche des frais de gestion annuels de seulement 0,22%.

ETF des avantages fiscaux spécifiques

Un avantage notable des fonds indiciels concerne la fiscalité : Les fonds indiciels nationaux ne sont pas soumis aux droits de timbre, ils peuvent récupérer davantage d’impôts à la source sur les dividendes comparés aux ETF, ce qui est particulièrement avantageux pour les fonds de prévoyance.

Les ETF technologiques : tendances et performances en 2025

Les meilleurs ETF Tech en 2025

Le secteur technologique continue de dominer les marchés en 2025. Parmi les ETF les plus performants, plusieurs se distinguent particulièrement :

• L’Amundi Nasdaq-100 II (ISIN : LU1829221024) : avec des frais de gestion de seulement 0,22% et une performance de +29,78% sur un an, il offre une exposition aux géants technologiques américains[2].
• Le Xtrackers MSCI World Information Technology (ISIN : IE00BM67HT60) : affichant une performance impressionnante de +35,41% sur un an[2].
• Le Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data (ISIN : IE00BGV5VN51) : centré sur l’intelligence artificielle et le Big Data, avec une performance de +32,65% sur un an.

Ces ETF permettent aux investisseurs d’accéder à des secteurs porteurs comme l’intelligence artificielle, la robotique et le big data, domaines en pleine expansion en 2025.

Focus sur l’IA et la robotique

Un segment particulièrement dynamique est celui de l’intelligence artificielle et de la robotique. L’ETF Amundi MSCI Robotics & AI ESG Screened (ISIN : LU1861132840) offre une exposition aux entreprises mondiales associées à l’adoption de l’intelligence artificielle, de la robotique et de l’automatisation, tout en excluant celles impliquées dans des activités controversées. Avec une performance de +19,31% sur un an, cet ETF combine innovation technologique et critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance), répondant ainsi à une demande croissante pour des investissements responsables.

Performance des ETF en 2025 : un marché en expansion

Le marché des ETF poursuit son expansion impressionnante en 2025. Janvier a établi un nouveau record avec une collecte nette de 32,7 milliards d’euros, dépassant même le record historique de décembre 2024. Cette tendance confirme l’attrait grandissant des investisseurs pour ces instruments, avec des flux positifs sur toutes les classes d’actifs. Les ETF intégrant des critères extra-financiers représentent 8,6% de la collecte nette en ETF actions et près de 48% pour les ETF obligataires.

Perspectives pour les ETF technologiques

Il est permis de penser que les titres obligataires continueront à produire de solides performances en 2025 compte tenu de certains éléments favorables. Par ailleurs, les ETF actions et obligations américains ont tous deux enregistré une forte croissance. L’une des tendances les plus intéressantes observées tout au long de l’année 2024 a été la dynamique positive enregistrée dans des domaines qui représentent une demande en faveur d’un plus grand choix de la part des investisseurs en ETF. Les ETF obligataires ont continué à gagner du terrain, de même que les ETF liés aux enjeux ESG, tandis que les ETF à gestion active ont joui d’une popularité croissante qui s’est traduite par une collecte de 17 milliards USD.

Comment choisir entre ETF et fonds indiciels ?

Pour quels profils d’investisseurs ?

Le choix entre ETF et fonds indiciels dépend largement de votre profil d’investisseur

• Les ETF conviennent davantage aux investisseurs qui valorisent la flexibilité, souhaitent pouvoir réagir rapidement aux mouvements de marché, ou recherchent une exposition à des secteurs spécifiques comme la technologie.
• Les fonds indiciels sont plus adaptés aux investisseurs de long terme, moins préoccupés par la possibilité de négocier en cours de journée, et potentiellement intéressés par les avantages fiscaux qu’ils offrent.

Pour une stratégie d’investissement optimale, prenez en compte, 3 éléments principaux :

1. Votre horizon d’investissement : plus il est long, moins la liquidité intrajournalière des ETF est importante.
2. Vos objectifs fiscaux : les fonds indiciels peuvent offrir des avantages fiscaux significatifs, notamment pour l’épargne-retraite.
3. Votre désir d’exposition sectorielle : les ETF offrent généralement une plus grande variété d’indices sectoriels, notamment dans la technologie.

A savoir : différence entre ETF et obligation

Les ETF (Fonds Négociés en Bourse) et les obligations sont deux types d’investissements, mais ils fonctionnent de manières très différentes. ETF : Idéal pour diversifier ton portefeuille et suivre des indices ou des secteurs spécifiques. Plus liquide et potentiellement plus risqué, mais avec un potentiel de rendement plus élevé. Obligations : Idéal pour obtenir un revenu fixe et stable. Moins risqué que les actions, mais aussi moins liquide et avec un potentiel de rendement plus faible. Les deux types d’investissements peuvent avoir leur place dans un portefeuille diversifié, en fonction de tes objectifs financiers et de ta tolérance au risque.

ETF et fonds indiciels, des outils complémentaires

ETF et fonds indiciels ne sont pas des instruments concurrents mais complémentaires dans une stratégie d’investissement bien diversifiée. Leur point commun : suivre passivement un indice, en fait des options de choix pour les investisseurs cherchant à minimiser les frais tout en bénéficiant des performances du marché. L’actualité récente démontre la popularité croissante des ETF, particulièrement dans le secteur technologique. Avec des performances remarquables comme celle du Xtrackers MSCI World Information Technology (+35,41% sur un an), ces instruments offrent aux investisseurs une exposition simplifiée à des secteurs porteurs comme l’intelligence artificielle, le big data et la robotique.

Pour rester informé des dernières tendances, surveillez les publications des grands émetteurs comme Amundi, qui a montré une activité particulièrement dynamique en matière de lancements d’ETF début 2025. En fonction de votre situation personnelle, de vos objectifs financiers et de votre appétence au risque, vous pourrez déterminer quelle proportion de votre portefeuille allouer à chacun de ces instruments, tout en profitant des opportunités qu’offre le secteur technologique en pleine expansion.

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